ＬＩＮＥ投資詐欺の流れ

2026/04/03

事務所からのお知らせ

昨今、ＳＮＳを使ったロマンス詐欺や投資詐欺など、多くの詐欺が溢れています。先日も、私の知人がロマンス詐欺に遭ってしまったという話を聞きました。

昨年の10月頃から約半年間、私自身が投資詐欺のＬＩＮＥグループ200件以上に潜入してみたところ、大枠として同じフォーマットで行われていることが確認できましたので、今回はその流れをまとめてみたいと思います。

なお、あくまで注意喚起を行うものであり、投資詐欺グループへの返金請求等のご相談をお受けするものではございませんので、被害相談や返還請求をご希望される場合は弁護士さんにご相談をお願いいたします。また、私自身は投資詐欺に関係なく、個人的な株式投資は一切行っておりません。

１　接点

投資詐欺グループとの接点はいくつかあると思いますが、私はＳＮＳの広告が接点となります。私が見つけたのは、インスタグラム、フェイスブック、スレッズの広告となり、ほぼ間違いなく有名人を無断で起用していることが多いです。私が見たのは、堀江貴文氏、松本大氏（マネックス証券）、桐谷広人氏（棋士で株主優待生活で有名）、両学長（YouTuber）、テスタ氏（有名個人投資家）などになります。

また、パソコンからの閲覧だと広告が出ずに、スマートフォンのアプリからだとよく出てきます。これは後ほど記載いたしますが、騙すためにはＬＩＮＥへ誘導しなければならないためスマートフォンを使っている人にしか広告が表示されないようになっているのではないかと思います。

２　ＬＩＮＥ登録

上記の広告をクリックすると、ＬＩＮＥで友達に追加するように指示をされます。多くのケースで追加直後に自動返信があり、「①優良株の情報、②株式投資の勉強、③保有株の検証、のどれが希望ですか」というように質問がきます。ＬＩＮＥグループによっては選択肢が1つや2つということもあります。

３　「先生」と「アシスタント」

上記のどの選択肢を選んでも最終的には「パートナーである〇〇先生」や「アシスタントの〇〇」を紹介すると言われて追加するように言われるため結果として、「広告塔」、「先生」、「アシスタント」の3名を追加することになります。以降の大部分はアシスタントとのやり取りとなり、たまに先生とのやり取りもあります。広告塔については初回のやり取り以降はほぼありません。というのは、広告塔については明らかに無断使用であるためＬＩＮＥアカウントがすぐに停止されてしまいます。そうするとやり取りができなくなってしまいますので、「先生」や「アシスタント」を追加させるのだと思われます。

ちなみに、「先生」は多くのケースで50代～60代くらいの男性で、「アシスタント」は20代女性というケースが多いです。「先生」についても無断で使用されており、証券会社や金融機関の社長というケースもありますが、ほぼ偽名です。また、アシスタントはほとんどが日本人女性の名前です。

４　ＬＩＮＥグループでのやり取り

「今後の勉強になるから」、「グループ内で優良株の発表をします」などの名目でグループに加入させられます。URLが送られてくることもあれば勝手に追加されていることもあります。

概ね70～90人くらいのグループになっていることが多いです。すべてのアカウントを特定することはできませんが、「先生」と「アシスタント」以外の8割以上はいわゆる「サクラ」としてグループを盛り上げるアカウントであり、実際の被害者候補は1～2割程度ではないかと思います。

グループのタイムスケジュールとしては、下記のような流れです。

8時30分頃　前日の振り返り

9時頃　優良株の発表

9時～16時　雑談などや翌日の優良株の発表など

19時～21時頃　勉強会・講義

（１）前日の振り返り

恐らく株式投資に関するサイトの情報をそのままコピペしたような内容です。当然ながら内容に不審な点はありませんが、誰でも知りうる内容であり、被害者候補に「まともな内容だな」と思わせるための投稿かと思います。

（２）優良株の発表

毎日ではありませんが、具体的な株式名を挙げて優良株として勧められることがあります。上記のとおり私は株式投資は一切しないので実際に購入したことはありませんが、結果を確認したところ上がった株もあれば下がった株もあり、これだけで何らかの信用を得るというものではないと思います。

ここのポイントとして、詐欺グループは実際にお勧めした優良株を購入した場合は必ずスクショを送るように指示をしてきます。これは、「詐欺グループの指示どおりに買った人＝騙しやすい人」という選別のためだと思われます。私の購入したフリをして購入直前の画面のスクショを送ったところ信用（？）してもらえるようになりました。

（３）雑談など

当日の値動きやランチに何を食べたなど、「サクラ」がいろんな話をしています。これは、活気のあるグループであるという演出だと思われます。

また、たまに「翌日に絶対に上がる株なので、必ず朝イチで買ってください！」と推奨される株式の発表があり、実際に翌日急騰します。ただ、これは取引終了後の良好な決算発表などで翌日急騰することは誰でもわかるような銘柄であり、実際には翌日は買えないことがほとんどです。1日中ストップ高で1株も取り引きが成立していないのに、グループの中では「先生のおかげで朝イチで買えました！」など、「サクラ」がグループを盛り上げていたりします。

（４）勉強会・講義

短くても数日、長いと2～3週間かけて「機関口座」についての講義があります。

詐欺グループはここに一番力を注いで、ＡＩで作った動画だったり、講義への参加者に対して景品を出したりして、洗脳を試みてきます。

①騙しの理屈

細部に関してはグループによって違うことがありますが、概ね下記のような内容です。

・特別なJPモルガンなど世界的な有名な会社と接点があり、特別な取引（ブロックトレード、クオンツ取引など）が可能である。

→　契約の締結式の写真や動画などを作っていることもあります。AIに判定してもらったところAIで作成されたものでした。

・機関口座がAIを使って意図的に株価を吊り上げるので、損をすることはほとんどない。

・特別な取引ができる「枠」が限定されており、早く枠を抑えないと次はいつ参加できるか分からないと急かす。

・ほぼ間違いなく毎日5～10％の利益があり、3か月ほどで500％程度の利益が出る。

・万が一損失が出ても補填する。

→　意図的な株価のつり上げなどは相場操縦（犯罪行為）であり、損失補填も日本の証券取引法上認められていません。そんなことを正解的な有名企業であるJPモルガンが行う訳がありません。なお、JPモルガンも注意喚起をしています。

②騙しの方法

当然ながら上記ような内容を手放しで信じる人はいないと思います。そこで、「前回のプランに参加した」というサクラが過去の体験を語ったり、また優先的に参加させてもらい、利益が出たような投稿を行います。また、「アシスタント」は具体的な銘柄は伏せた内容を9時～10時頃に投稿し、13時～14時頃に銘柄を発表して利益が出た旨の公表を行います。

仕組みは単純で、午後になったらその日に利益が出た銘柄を発表するだけの後出しなのですが、サクラが盛り上げるので信じてしまう人もいるのではないでしょうか。

③講義参加への報酬

詐欺グループ側としては、詐欺を仕掛けるターゲットにグループの一連の投稿を見てもらう必要があるため、投稿を見ることに際して賞品を出してきます。

数日の参加で1000円前後のアマゾンギフト券やJCBギフト券、スタバのクーポン、書籍など、1か月近くになると1万円程度のアマゾンギフト券やスマートフォン、電化製品、旅行などになります。

このうち、スタバのクーポンとアマゾンギフト券は本当にもらえます。恐らくJCBギフト券や書籍ももらえると思いますが、住所などの個人情報を伝える必要があるため私はもらったことはありません。それ以上の電化製品や旅行などまでチャレンジしようとしましたが、日数に達するまで詐欺グループが待ってくれず、詐欺に引っからなければ強制的にグループから削除されてしまいました。

なお、スタバのクーポンは実際に使えますので私は3回ほどコーヒーを飲みました。アマゾンギフト券については、「みんなで応援プログラム」を使ってNPO法人や子ども食堂などに食材等を寄付しました。

５　機関口座の開設と送金

詐欺グループの話に乗っかり、「機関口座」という専用の口座を開設するよう勧められます。

この時に身分証明書のデータを送る必要があるのですが、東京都のサイトなどに載っているサンプル画像を送ったところ審査が通って開設できましたので、詐欺グループは本人確認資料は一切見ていないと思います。

審査が通ると証券会社のサイトのようなものにログインができるようになります。

ここの「お客様サポート」をクリックするとなぜかＬＩＮＥが立ち上がり、口座への入金専用の担当者と個別に話をすることになります。

詐欺グループとしては、ここが一番重要なところであるためかなり慎重になってきており、送金する日時を指定しなければ口座の情報を教えてもらえません。詐欺グループの口座は違法な口座売買で取得した口座であるため凍結を恐れているためだと思われます（送金されたらすぐに現金を引き出して凍結されても良いようにする。）。また、法人名義の口座の方が価値があるらしく、千万単位の入金でないと法人名義の口座は教えてもらえません。

ここで送金してしまうと私が被害者になってしまうので調査はここまでとなり、詐欺グループから知らされた口座をその場で銀行に連絡して対応してもらっています。その後の処理状況までは教えてもらえませんので分かりませんが、恐らく凍結されていると思います（下記の画像は修正しています。）。ちなみに、警察にも行ったことがありますが、私は被害に遭っていないのであまり意味はなさそうでした。